نشرة "مكافحة الفساد وغسل الأموال وتمويل الإرهاب" الأسبوعية العدد 24-2021 \عبده بغيل
إعداد/عبده بغيل العدد 24-2021
22-01-2021
ابرز العناوين :
اليمن: مؤامرة جديدة لصناعة الإرهاب وتمويل المراكز التكفيرية في المحافظات الجنوبية المحتلة
لبنان : البنك المركزي اللبناني يفتح تحقيقًا سويسريًا بشأن غسيل الأموال
العملات الرقمية: كيف تكتشف برامج الامتثال عمليات الاحتيال وغسل الأموال التي تنطوي على العملات المشفرة
التفاصيل:اليمن: مؤامرة جديدة لصناعة الإرهاب وتمويل المراكز التكفيرية في المحافظات الجنوبية المحتلة
دول تحالف العدوان قامت بإنشاء أكثر من 13 مركزاً تكفيرياً جديدا في محافظات لحج والمهرة والضالع ومناطق قريبة من شبوة.
دول تحالف العدوان ستعمل على استخدام تلك الأوكار الإرهابية مستقبلا لتهديد الملاحة البحرية في البحر الأحمر، بهدف السيطرة على مضيق باب المندب تحت ذريعة حماية ممر التجارة الدولية من أي هجمات إرهابية
صدر تقرير حديث عن المركز الإعلامي للمحافظات الجنوبية يكشف عن دعم دول تحالف العدوان السعودي الإماراتي الأمريكي، إنشاء المراكز الدينية التكفيرية المتطرفة في عدد من المحافظات الجنوبية المحتلة.
وتوضح خارطة إنشاء تلك المراكز المتطرفة التي تعد مراكز استخباراتية متقدمة للعدوان في البوابة الغربية لمضيق باب المندب والبوابة الشرقية للبلاد، عن مؤامرة إسرائيلية أمريكية تنفذها السعودية والإمارات لزعزعة الأمن والاستقرار والسلم الاجتماعي في اليمن وتهيئة البلاد لحرب طائفية.
وأوضح التقرير أن دول تحالف العدوان قامت مؤخرا بإنشاء أكثر من 13 مركزاً تكفيرياً جديدا في محافظات لحج والمهرة والضالع ومناطق قريبة من شبوة وذلك تواصلاً لدورها المكشوف في تمويل الجماعات الإرهابية والمتطرفة.
وأكد التقرير أن دول العدوان تقوم بدعم وتمويل أكثر من 20 مركزاً دينياً صغيراً لنشر الفكر التكفيري الوهابي.
وأوضح التقرير أن دول العدوان موّلت إنشاء مراكز تكفيرية متطرفة في مناطق إستراتيجية ذات كثافة سكانية تقع بين محافظتي لحج وتعز، بهدف استقطاب أكبر عدد ممكن من الشباب المغرر بهم.
وبحسب التقرير فإن تلك المراكز تعمل على استقطاب المئات من شباب محافظات حضرموت وشبوة وأبين ومن ثم نقلهم إلى مركزي التعبئة الكبرى في محافظتي لحج والمهرة ومركز المتطرف التكفيري المدعو يحيى الحجوري الذي تم إنشائه بتمويل سعودي إماراتي في مدينة الجوبة الواقعة جنوب مأرب وشرق محافظة شبوة.
وذكر أن دول العدوان تقوم بتمويل إنشاء ستة مراكز وهابية تتوزع في مناطق المضاربة وطور الباحة، والمحاولة التربة في تعز، بالإضافة إلى تمويل إنشاء مراكز في مناطق سكانية كثيفة تتوسط محافظتي لحج وتعز.
وأنشأت دول العدوان مركزاً تكفيرياً جديداً في المضاربة بقيادة التكفيري المدعو بسام الحبيشي ويضم أكثر من أربعة آلاف تم حشدهم من مختلف مناطق محافظات لحج وتعز وأبين .
كما مولت دول العدوان وافتتحت مركزاً وهابياً في منطقة طور الباحة يقوده التكفيري المدعو خليل الحمادي إلى جانب افتتاح مركز سلفي ثالث في منطقة المحاولة ويديره التكفيري المدعو جميل الصلوي ، ومركز آخر في تربة أبو الأسرار في الصبيحة الذي يعد رابع مركز وهابي.
واشار التقرير إلى أنه "على غرار مركز الفيوش التكفيري في لحج الذي تحول إلى وكر للإرهاب والتطرف، أنشأ الإرهاب السعودي مركزاً مماثلاَ في جنوب غرب مدينة الضالع لاستقطاب الشباب من محافظتي الضالع وإب بهدف غسل عقولهم بأفكار التطرف الوهابية ".
مراكز تكفيرية في المهرة
وبحسب تقرير المركز الإعلامي، فإن السعودية مولت خلال الثلاث السنوات الماضية سبعة مراكز دينية متطرفة في المهرة توزعت على مديريات شحن المحاددة لسلطنة عمان، ومديريتي حصوين وقشن ومحيط مدينة الغيظة .. مؤكداً أن تلك المراكز التي تحضي بدعم سعودي تعد أذرع جديدة يتواجد فيها المئات من العناصر الأجنبية.
وأكد أن العدوان يهدف إلى تكريس الاحتلال السعودي في المحافظة ومنح دول الاستكبار العالمي أمريكا وبريطانيا ضوءاً أخضراً لإنشاء قواعد عسكرية تحت مبرر مكافحة الإرهاب ومواجهة القرصنة البحرية في شواطئ البحر العربي.
مخطط يستهدف الأمن والاستقرار
وأرجع التقرير اهتمام تحالف العدوان بتمويل وإنشاء مراكز وهابية بمناطق إستراتيجية حساسة كالبوابة الغربية لمضيق باب المندب والبوابة الشرقية لليمن بمحافظة المهرة، إلى مخطط خبيث ومؤامرة كبرى تستهدف الأمن والاستقرار في اليمن.
وحذر من تموضع تلك المراكز التكفيرية الوهابية في مناطق حساسة وفقاً لرغبة دول تحالف العدوان ما يهدد أمن البحر الأحمر وباب المندب .
وأشار التقرير إلى ان دول تحالف العدوان ستعمل على استخدام تلك الأوكار الإرهابية مستقبلا لتهديد الملاحة البحرية في البحر الأحمر، بهدف السيطرة على مضيق باب المندب تحت ذريعة حماية ممر التجارة الدولية من أي هجمات إرهابية ."المصدر سبأ"
لبنان : البنك المركزي اللبناني يفتح تحقيقًا سويسريًا بشأن غسيل الأموال
دعت السلطات السويسرية القضاء اللبناني إلى التعاون في تحقيق في غسل الأموال في البنك المركزي في البلاد ، في أحدث ضربة للثقة في المؤسسة المالية المتعثرة
وقال مكتب النائب العام السويسري، الثلاثاء 19 يناير (كانون الثاني)، إنه طلب مساعدة قانونية متبادلة من السلطات اللبنانية في ما يتعلق بتحقيق في غسيل أموال واختلاس محتمل مرتبط بمصرف لبنان المركزي، مؤكّداً تقارير صحافية أفادت بأن القضاء اللبناني تسلّم مراسلة من السلطات السويسرية تتضمن طلب مساعدة بتحقيق جنائي تجريه في شأن تحويلات مالية تخصّ حاكم مصرف لبنان رياض سلامة ومقربين منه.
وقال مكتب النائب العام، لوكالة "رويترز" "يأتي هذا الطلب في إطار تحقيق لمكتب النائب العام بشأن غسيل أموال مشدّد في ما يتّصل باختلاس محتمل يلحق الضرر بمصرف لبنان".
وكان مصدر قضائي رفيع أفاد وكالة الصحافة الفرنسية، بتسلّم القضاء اللبناني مراسلة من السلطات السويسرية تتضمن طلب مساعدة بتحقيق جنائي تجريه في شأن تحويلات بقيمة 400 مليون دولار، تخصّ سلامة وشقيقه ومساعدته ومؤسسات تابعة للمصرف المركزي، بينها شركة "طيران الشرق الأوسط" و"كازينو لبنان".
من جانبه نفى مكتب سلامة، في بيان، "كل الادعاءات عن تحويلات مالية مزعومة قام بها إلى الخارج، سواء باسمه أو باسم شقيقه أو باسم معاونته"، معتبراً إياها "فبركات وأخبار كاذبة لا أساس لها".
ووُضعت المراسلة "قيد الدرس لدى النائب العام التمييزي القاضي غسان عويدات"، وفق ما قال المصدر القضائي لوكالة الصحافة الفرنسية، موضحاً أن لبنان تسلمها "مباشرة من السفارة السويسرية في بيروت" في طريقة "غير اعتيادية ومن خارج القنوات الدبلوماسية".
وتطلب المراسلة، وفق المصدر، تزويد السلطات السويسرية بأجوبة عن مجموعة أسئلة ينبغي طرحها على سلامة والشخصين المذكورين، لكنها "لم تتضمن أدلة أو مستندات تثبت أو تعزز الشبهات التي تتحدث عنها". وقال المصدر، "لو سلموا لبنان هذه الأدلة لأصبحت القضية موضع جرم يلاحق عليه" سلامة من القضاء اللبناني.
انهيار الاقتصاد والعملة
وتحمّل جهات سياسية في لبنان سلامة مسؤولية انهيار العملة الوطنية، وتنتقد بشكل حاد السياسات النقدية التي اعتمدها طوال السنوات الماضية، باعتبار أنها راكمت الديون، إلا أن سلامة دافع مراراً عن نفسه بتأكيده أن المصرف المركزي "موّل الدولة ولكنه لم يصرف الأموال".
ويتحدث محللون ومراقبون عن إقدام زعماء سياسيين ومسؤولين، بينهم سلامة، على تحويل مبالغ ضخمة من حساباتهم إلى الخارج إثر التظاهرات الشعبية غير المسبوقة التي اندلعت في أكتوبر (تشرين الأول) 2019 ضد الطبقة السياسية.
وجرى تحويل هذه الأموال على الرغم من فرض المصارف حينها قيوداً مشددة تحول من دون تحويل مبالغ كبرى إلى الخارج.
ويحقق القضاء اللبناني في هذه التحويلات التي تراوح التقديرات في شأنها بين مليار وأكثر من ملياري دولار. وسبق للقضاء أن وجه مراسلات عدة إلى السلطات السويسرية لتزويده بمعلومات عن هذه التحويلات، لكنها "تجاهلت طلباته" وفق المصدر.
ويشهد لبنان انهياراً اقتصادياً يعد الأسوأ في تاريخ البلاد، تزامن مع انخفاض غير مسبوق في قيمة الليرة. وتخلفت الدولة في مارس (آذار) عن دفع ديونها الخارجية، ثم بدأت مفاوضات مع صندوق النقد الدولي جرى تعليقها لاحقاً.
العملات الرقمية: كيف تكتشف برامج الامتثال عمليات الاحتيال وغسل الأموال التي تنطوي على العملات المشفرة
أصبحت التكنولوجيا للكشف عن الاحتيال وغسل الأموال التي تنطوي على الأصول الرقمية أكثر أهمية من أي وقت مضى حيث ازدهرت صناعة العملات المشفرة على في العام الماضي 2020م بشكل كبير
في حين بدأ عام ٢٠١٩ بقيمة سوقية إجمالية قدرها ٢٠٠ مليار دولار، أدى الانفجار في قيمة بيتكوين إلى ارتفاع هذا الرقم خمسة أضعاف مع بدء عام ٢٠٢٠ - ووفقًا لكوين ماركت كاب، بلغت قيمة مجال الأصول الرقمية مجتمعة ١ تريليون دولار في إحدى الأوقات.
ومع ذلك، مع استمرار نمو قطاع العملات المشفرة وازدهاره، تزداد الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة أيضًا. فقد تم فقد أصول افتراضية تبلغ قيمتها ٣,٨ مليارات دولار بسبب الاحتيال في عام ٢٠١٩. وارتفع هذا الرقم إلى ما يقرب من ٤,٩ مليارات دولار في عام ٢٠٢٠.
الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب ليست قضايا حصرية لقطاع العملات المشفرة - وكان على كل نظام مالي على وجه الأرض اتخاذ إجراءات لضمان عدم استخدام بنيته التحتية لأغراض غير مشروعة. ولكن الآن، يقوم المنظمون في جميع أنحاء العالم بتكثيف جهودهم لتضييق الخناق على النشاط الإجرامي - وهذا من شأنه أن يؤثر على عمليات مزودي خدمات العملات المشفرة، الذين لا يزال الكثير منهم يحاول التقدم.
زادت التغطية الإعلامية السائدة للأصول الرقمية بشكل كبير في الأشهر الأخيرة، مع تخصيص عدد لا يحصى من المقالات لتغطية الارتفاع الحالي لبيتكوين. يؤدي هذا الانكشاف المتزايد أيضًا إلى تدقيق جديد، خاصةً عندما تقع البورصات ضحية لعمليات اختراق بارزة. لحسن الحظ، هناك طرق لشركات العملات المشفرة لاتخاذ إجراءات وحماية عملياتها والعمل لصالح المستهلكين في هذه العملية.
تحقيق الامتثال
وسط المشهد الممزق للتطورات التنظيمية للعملات المشفرة، جاءت واحدة من أهم مجموعات المبادئ التوجيهية من مجموعة العمل المالي، التي تضم ٣٩ عضوًا بما في ذلك المفوضية الأوروبية واليابان والمملكة المتحدة والولايات المتحدة.
حيث كشفت مجموعة العمل المالي مؤخرًا عن سلسلة من مؤشرات الإنذار التي تشير إلى حدوث نشاط مشبوه - أو محاولات محتملة من قبل الكيانات للتهرب من تطبيق القانون. على سبيل المثال، يمكن أن يؤدي حجم وتواتر المعاملات إلى إطلاق أجراس الإنذار لموظفي الامتثال، خاصةً إذا تم إجراء مثل هذه المدفوعات المتكررة التي تقع تحت حد الإبلاغ.
قد تنشأ مشكلات أخرى عندما يتم إجراء الإيداعات باستخدام حسابات بنكية تستخدم اسمًا مختلفًا عن الاسم المسجل في بورصة العملات المشفرة، حيث يتم استخدام خدمات الخلط للتعتيم على أصول مدفوعات بيتكوين، أو حيث يتم استخدام عناوين بروتوكول الإنترنت التي يحتمل أن تكون مشبوهة.
في البداية، قد يبدو الأمر وكأنه كابوس لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية لتقديم ضمانات تكتشف بسرعة ظهور مؤشرات الإنذار هذه. ففي سوقٍ تنافسية، سيشعر البعض بالقلق بشأن التكاليف المرتبطة بإيقاف المعاملات عالية المخاطر في مساراتهم - بالإضافة إلى الاضطراب الذي قد تواجهه عملياتهم إذا تم الخلط بين النشاط المشروع وشيء غير شرعي.
لكن توجد منصات يمكنها مراقبة المعاملات الجديدة في الوقت الفعلي - وتخصيص درجة مخاطرة على الفور لكل معاملة. هذه ليست مهمة مباشرة بأي حال من الأحوال، حيث أن الحجم الكبير من المعاملات التي يتم تشغيلها من خلال بلوكتشين يوميًا يعني أن التحليل يجب أن يتم بشكل مستمر ودون انقطاع.
كما أن السرعة التي يمكن للجهات الفاعلة السيئة أن تنفذ بها المعاملات تعني أيضًا أن أنظمة الامتثال يجب أن تكون سريعة التصرف - مع تحديد مراكز النشاط المشبوه، وإنشاء اتصالات ذات مغزى مع محافظ أخرى حيث يتم توزيع الأموال التي يُحتمل الحصول عليها بطريقة غير مشروعة. يمكن أيضًا استخدام البيانات السابقة لتوقع الأحداث المستقبلية، مما يعني أن البورصات يمكن أن تتلقى تحذيرًا بأن نشاطًا محفوفًا بالمخاطر على وشك الحدوث - حتى إذا لم يتم تأكيد المعاملة بعد.
والفوائد المرتبطة بهذا النوع من البرامج ليست افتراضية. ففي أواخر سبتمبر، أعلنت كيوكوين أن ما يقرب من ٢٨٠ مليون دولار سُرقت من البورصة نتيجة لخرق أمني. وقد مكّنت أدوات التحليلات الشركة من تعقب هذه الأموال وتجميدها حتى لا يمكن غسلها أكثر - وتم استرداد ٨٤٪ من الأصول التي تم الاستيلاء عليها لاحقًا.
اتخاذ إجراءات
تسببت الطبيعة التقنية لبلوكتشين - إلى جانب انتشار عمليات الاحتيال على العملات المشفرة - في حدوث مشكلة كبيرة فيما يتعلق بصورة بيتكوين في المجتمع. ولكن على الرغم من حدوث العثرات في العقد الأول من وجودها، فإن جوانب تصميم بلوكتشين تركز على الشفافية والأمان - مما يعني أنه يمكن أن يوفر مستويات حماية أكبر بكثير من الأنظمة المالية القديمة. إذا تمت سرقة ٥٠٠٠٠٠ دولار من الأوراق النقدية من خزينة بنكية، فقد يكون من الصعب أكثر تعقب الأموال مما لو تم أخذ نفس المبلغ في بيتكوين من بورصة لديها ضمانات.
تقول كريستال بلوكتشين إن منصة التحليلات الخاصة بها تمكّن مسؤولي الامتثال وإدارات مكافحة الاحتيال من إيقاف النشاط غير المشروع في مساراتها - ويمكن إجراء المراقبة يدويًا أو تلقائيًا لأن الإعدادات قابلة للتكوين من قبل المستخدم.
يتم تحقيق ذلك من خلال فهم مصدر الأموال التي يتم إرسالها عبر بلوكتشين والاتصالات المتضمنة ومسارات تدفقها، ومن خلال تنبيه مزودي خدمة العملات المشفرة في حالة سرقة هذه الأصول أو الاحتيال. كما يمكن ربط العناوين والبطاقات المصرفية بالاحتيال والابتزاز وبرامج الفدية والأسواق المظلمة. يمكن أيضًا تنبيه الشركات عندما تحاول الكيانات إيداع أو سحب الأموال من الحسابات والبورصات التي لديها إجراءات قليلة أو معدومة للعناية الواجبة.
يحدث التبني المؤسسي للعملات المشفرة بمعدل مذهل - ومع اقترابنا من عام ٢٠٢١ وما بعده، تكثف وول ستريت الجهود لضمان أن لديها البنية التحتية اللازمة للمتداولين للتعرف على الأصول الرقمية. ولكن هذا يأتي مع توقع سوق ناضجة، مما يعني أن مقدمي خدمات العملات المشفرة بحاجة إلى اتخاذ الإجراءات اللازمة لضمان عدم عملهم في مجال غير منظم بعد الآن.
وقد صرحت مارينا خوستوفا، الرئيس التنفيذي لشركة كريستال بلوكتشين، لكوينتيليغراف: "إن مجال العملات المشفرة حديث نسبيًا، ومع تطور التكنولوجيا، فإنه يجلب معه أيضًا متطلبات امتثال فريدة. ونحن بحاجة إلى الجمع بين أفضل ممارسات الصناعات المالية الأكثر نضجًا والمعرفة التي جمعها خبراء سوق العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن خلال المساعدة في تحديد الاحتيال ومراقبة الأنشطة المشبوهة على بلوكتشين، تهدف كريستال إلى تحسين الأمان والثقة في الأسواق المالية العالمية."
الولايات المتحدة: إدارة بايدن تعلن الحرب على العملات الرقمية
وزيرة الخزانة الأمريكية يلين:
"يجب أن نتأكد من أن طرق تعاملنا مع تلك العملات مؤثرة، فمع تمويل الإرهاب، وتغيير التكنولوجيا، العملات الرقمية مصدر للقلق."
بشكل كبير تراجعت العملة الرقمية بتكوين عن ارتفاعاتها مع رفع وزيرة الخزانة الأمريكية الجديدة الشكوك حول العملات الرقمية بسبب استخدامها في تمويل النشاطات "غير المشروعة" وسط مخاوف من تداعيات التدقيق التنظيمي على الصناعة.
وأوضحت وزيرة الخزانة الأمريكية يلين إن أن العملات الرقمية تستخدم، على الأقل من منظور المعاملات، في التمويلات غير الشرعية استخدامًا أساسيًا، وترى يلين بأنه سيتعين بحث سبل تمكننهم من تحجيم استخدام العملات، والتؤكد من أنها لا تستخدم في مجالات غسيل الأموال."
وقالت يلين ردًا على عضوة مجلس الشيوخ من نيو هامبشير، ماجي حسن: "يجب أن نتأكد من أن طرق تعاملنا مع تلك العملات مؤثرة، فمع تمويل الإرهاب، وتغيير التكنولوجيا، العملات الرقمية مصدر للقلق."
من جانب آخررشح بايدن رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية يوم الاثنين، وهو جاري جينسلر الذي يحظى بسمعة قوية فيما يتعلق بتنظيم الأسواق غير المنظمة بعد تنظيمها سوق المشتقات المالية عقب الأزمة المالية العالمية،ومع مبادرات تنظيمية جديدة للعملات الرقمية من المتوقع أن يضع جينسلر حماية المستثمر أولًا.
خلفية عن العملات الرقمية
ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.